Bancos e fintechs
Conta digital aberta por quem diz ser, e movimentada por quem abriu.
6,9 mitentativas de fraude no Brasil no 1º semestre de 2025
53,7%delas contra bancos e emissores de cartão
1 a cada 2,3 suma tentativa
Fonte: Serasa Experian, indicadores de 30/09/2025.
Onde a conta laranja é barrada
Vítima do golpefaz um Pix
Conta laranjaaberta com a identidade de outra pessoabarrada na abertura: prova de vida + documento
Saqueo dinheiro some
Riscos e o que resolve cada um
- Conta laranjaContas abertas com identidade de terceiros para receber dinheiro de golpes — alvo da Resolução BCB nº 501/2025.
- Responsabilidade do bancoPela Súmula 479 do STJ, a instituição responde por fraude praticada por terceiros no seu serviço.
- Cliente legítimo travadoFalso negativo vira dinheiro preso, atendimento e reclamação pública.
| Risco | Abertura de conta | Autenticação de transações | Recuperação de conta |
|---|---|---|---|
| Conta laranja | |||
| Responsabilidade do banco | |||
| Cliente legítimo travado |